定年後のお金と暮らし2011

はじめに

特別インタビュー

長妻 昭

戦後最大級の社会保障改革「新年金制度」が動き始めた

インタビュー　定年世代にエール

山崎 元

“アラウンド定年世代”の「資産運用七カ条」

城戸真亜子

「介護＝してあげるもの」ではない。教えてくれた義母に感謝

島田裕巳

「しきたり」は変化する。本当に納得できる葬式とは

無計画な生活を続ければ「定年後破産」が待っている

運用額と目標利回りの決め方

安全派から積極派まで、ムダなくムリなく運用する考え方

期待利回り別ポートフォリオ

• 期待利回り1％の場合 ゼロ金利でも1％は十分可能。デフレで実質的な価値も上昇
• 期待利回り3％の場合 安全資産と外国債券中心に運用。株式を組み入れて利回りをアップ
• 期待利回り5％の場合 国際分散投資の基本となる王道ポートフォリオがコレ！
• 期待利回り7％の場合 基本ポートフォリオに成長市場を組み合わせて
• 期待利回り10％の場合 リスクは高いが夢も大きい。超積極運用で10％超を狙おう

運用商品の基礎知識

預貯金／債券／投資信託／株式
外貨投資／コモディティ投資／リート

やるべきことがひと目でわかる！
定年前後の手続きチェックリスト

何はともあれ年金のしくみを確認

年金がもらえる時期と見込み額を調べてみよう

• 定年後、収入はどうする？
  年金で暮らすVS.バリバリ働くVS.のんびり勤務
• 仕事はあるが、収入は大幅ダウン！
  それでも働くVS.会社に交渉するVS.年金生活をする
• 当面は職探し、収入はどうする？
  失業保険をもらうVS.年金をもらう
• 年金はいつからもらう？
  通常受給するVS.繰り上げ受給VS.繰り下げ受給
• 定年後の健康保険はどうする？
  家族の被扶養VS.任意継続VS.国民健康保険
• 「家族手当」の加給年金と振替加算はどうする？
  もらえるVS.もらえない
• 国民年金の任意加入＆付加年金はどうする？
  年金を増やすVS.増やさない
• 企業年金をどう受け取る？
  一時金で受け取るVS.年金で受け取る